加拿大皇家银行(RBC)将在新的一年以安省所有的皇家银行客户为对象,开放其人工智能投资顾问平台。
【明报专讯】加拿大皇家银行(RBC)将在新的一年以安省所有的皇家银行客户为对象,开放其人工智能投资顾问平台,并将在最初的6个月向客户提供免收管理费的优惠。
这是继满地可银行在去年率先进入人工智能投资顾问的市场后,加拿大第二间银行建立了内部的网上投资组合管理平台。
加拿大皇家银行一名发言人已确认了该银行的人工智能投资顾问平台将向所有安省客户开放的消息,但未提供相关细节。而根据皇家银行的轻松投资(RBC InvestEase)网站,上述平台将为安省所有客户提供机会,开设最低结馀为1,000元的投资帐户。
该人工智能投资平台为客户提供网上风险评估的工具,能根据客户年龄、财务目标和风险承受程度来快速地计算一个适当的资产分配,然后向客户提供投资组合产品的建议,这些产品所徵收的管理费均较传统的理财顾问提供的投资组合产品的管理费更低。
根据皇家银行轻松理财(RBC InvestEase)的试点网站,投资者在人工智能投资平台注册后,将在最初的6个月免付管理费。不过,在投资组合中的交易所交易基金仍将被徵收平均介于0.12%至0.14%之间的管理费。
而在为期6个月的管理费豁免期结束后,客户将收到通知,被告知年度管理费用将达0.5%另加合并税。此外,客户如将资金从皇家银行的轻松理财帐户转移至其他金融机构,将被徵收135元的费用。
在该人工智能投资平台的试点阶段,皇家银行轻松理财将只接受客户从皇家银行的支票帐户和储蓄帐户转帐的资金。另外,客户仅可选择开设个人的非注册投资帐户、注册退休储蓄计划或免费储蓄帐户。
不过,皇家银行已计划扩张上述平台,将注册教育储蓄计划(RESPs)、注册退休收入基金(RRIFs)、锁定的退休帐户(LIRA)和限制锁定的注册退休储蓄计划也包括在内。