柜员机转帐需24小时 骗徒提款受制(图)

发布 : 2018-2-15  来源 : 明报新闻网


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深圳市公安局联合团市委等机构，组织义工，身穿蓝背心在街头展开反电骗宣传防范工作。（网上图片）


台湾籍电骗集团一般会盗用内地居民身分证办理大量银行卡，并以此作为诈骗款项的收支帐户在境外取款。

自2016年9月起，内地多个部门先后推出多项针对性政策，延长柜员机转帐到帐时间及严控内地银行卡境外取款。陈士渠认为，这些措施令台籍电骗集团提款的途径受到有效管控。

2016年9月23日，最高法、最高检、公安部、工信部、人民银行、银监会6部门联合印发《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》，规定内地通讯运营商须清理一卡多户及解决实名认证不足问题。同时，各商业银行要落实「同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张」等规定。

内地银行卡境外取款 日限1万

自2016年12月1日起，不仅限制每人在同一个银行开户的数量，还设定个人通过银行柜员机转帐，24小时后始能到帐。此前，不论电话卡还是银行卡开办均不受任何限制，通过柜员机转帐多在两小时内完成。去年12月30日，国家外汇管理局再次发布新政，要求内地银行卡境外取款每日限额1万元（人民币，下同），全年不得超过10万元。

陈士渠称，内地警方过往侦办的电骗集团，多会使用内地银行卡在境外取款提现。「他们分工很明确，甚至幕后指挥、设窝点执行诈骗、甚至取款转帐，形成完整的犯罪利益链条。在取款时，电骗集团成员也多会以帽子、墨镜和口罩遮挡面部，以防被银行录像拍到而遭警方锁定。」

陈续称，近年内地接连推出新措施，最大限度地截控电骗集团在境外取款的途径，使他们取款愈来愈难。预料未来境外电骗集团盗用内地居民身分证办银行卡取赃款的情况会大幅减少。