呈报可疑交易后得过且过 陈振英：银行会被指未尽责

发布 : 2020-9-22  来源 : 明报新闻网


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【明报专讯】除了汇控和渣打，ICIJ报道亦指称多间跨国银行涉嫌为犯罪分子转移资金，消息影响下，德银昨晚股价大跌逾7%，摩根大通开市亦跌3.16%，花旗跌3.15%。自2012年伊朗洗钱案，至近期马来西亚的一马弊案，银行因协助金融犯罪被开罚的金额，高达数十亿美元。是次汇控虽没立即关闭涉庞氏骗局的「WCM777」帐户，但已向监管机构呈交可疑报告，对于是否代表已完成责任，分析认为要再调查。

陈：倘客户屡现洗钱表徵

没合理解释可停往来

立?x??银行界议员陈振英表示，银行向监管机构报告可疑交易，以及适当保存相关纪录，已是履行了金融机构的责任，在调查过程中有责任协助监管机构，最终个案会否调查、是否涉及遾x??行为，是由执?x??构负责。不过陈振英指出，银行若发现帐户重复出现洗黑钱的表徵，则应继续向客户了解，如客户没合理解释，银行有权中止往来，因此要更多资料，才能知道银行是否尽了责任，「若重复多次仍得过且过，银行便有可能被指未尽责任」。

ICIJ：没对客户基本检查

ICIJ在报道表示，虽然大型金融机构可调查帐户资料，但FinCEN文件显示它们经常没对客户做基本检查，例如开设新户口时没验证公司所在地，或令犯罪集团可藏身空壳公司背后，将黑钱流入全球金融体系。报道举例称，汇控在美国的职员向其香港同事询问，谁是一间在两年内移动逾5亿美元资金的公司拥有人，得到的回覆是「没?x??供（None Available）」。