金融机构嗜赌华裔雇员 高超手法盗用公司百万(图)
发布 : 2020-11-30 来源 : 明报新闻网
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一名在多伦多电子金融公司Payfare任职的华裔雇员，利用系统中的漏洞，将100多万元公司资金转入自己帐户，大部分用于赌博。
Payfare拥有员工超过40人。该公司拥有后端平台，可即时计算并发放零散的工薪，比如「优步」(Uber)司机当天接送客人的收入。
华裔S先生于2017年3月被Payfare聘用为全职高级会计师，后来转成兼职。之后，他去了新加坡会合太太，在当地继续为Payfare做会计工作。
2019年2月，Payfare公司的员工发现公司出现大额电子付款，一个星期中，超过5.1万元被付给了一个相同的电邮地址，公司与自己的开户银行联系，询问资金去向，并要求银行停止给该电邮地址付款。
Payfare付款的电邮地址及资金转入的银行帐户，都属于S。
Payfare之后检查了从2018年4月到2019年2月的全部电子付款情形。结果发现，其中3个收款人的电邮帐户是属于S的，公司总共向这3个电邮地址付款582次，支付金额达127万元，但其中25次、价值4万元的电子转帐未获成功，支付给S的资金部分存在道明银行。
认没听劝阻堕魔鬼陷阱
Payfare公司和道明银行联络，银行在这些帐户上加了可疑活动的警告。
稍后，Payfare公司人员接到S的短讯，S在短讯中道歉，说自己没有听从亲人的劝阻，一意孤行，将「窟窿愈挖愈大。我没有及时寻求帮助，我落进了魔鬼和欲望的陷阱。」
同一天，S也给公司打电话，通话期间，他承认自己不适当地从Payfare公司中取钱，用于赌博和其他用途。
当被问及被他转去的钱是否还有剩下的，他说，大约11到12万元还存在银行中，其中大部分存在道明银行，但他说，他在道明银行的帐户被封了。
他在通话中除了再次道歉，还表态说会回到加拿大，承担自己犯错的后果。
法庭发现，S之所以可以将Payfare的钱打入自己的帐户，因为他发现了Payfare开户银行的一个漏洞，该银行的门户网站具有电子转帐功能，而Payfare并不知道，S由此编造了虚假的名字，并创造电邮地址，从公司转钱。
案发后，从S的帐户中找回14.3万元，都还给了Payfare，Payfare的损失大约为109万元。
S使用这笔钱赌博、休闲、旅行、日常开支和还债，他在赌场中花费了大笔款项。另外，他向岳母还了大约6万元的债务。他于2013年向岳母借了33万元，购买珍珠奶茶连锁店，但经营不善，5年后将连锁店卖了。现在还欠岳母27万元。
遭此欺诈，Payfare蒙受了重大损失，他们在最后一分钟从某个金融机构，以相当高的利率借到了钱。否则就要关门停业。
此外，Payfare因该欺诈的损失向保险公司索赔，最终他们的保险费每年增加了25万元。
Payfare 向S提起民事诉讼，最终于2020年4月达成协议，S将在5年时间内给Payfare支付8.5万元。到今年5月，他付了3万元。
此外，检控方也对S提前公诉，求刑3年，辩方要求2年。
法官认为，S的欺诈手段高超，持续时间长，后果严重。最终决定判其3年徒刑。此外，法庭规定S向Payfare的投保的保险公司赔偿10万元。