利用银行内鬼洗黑钱涉中国毒贩及黑手党(图)
发布 : 2024-5-08 来源 : 明报新闻网
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多伦多金融区。（加新社）
国家银行（National Bank）分析师德凯恩（Gabriel Dechaine）在给客户的一份说明中称，洗钱指控的罚款总额很可能会达到20亿元，而非货币罚款预计将影响该银行多年的运营。
涉及洗钱活动的可能不止道明银行一家，加拿大帝国商业银行（CIBAC）和加拿大皇家银行（RBC）最近也因未能遵守反洗钱措施而被加拿大金融犯罪监管机构处以罚款。
虽然银行有可能是在不知情的情况下为有组织犯罪提供了便利，但不少专家表示，银行本可以采取更多措施来防止此种情况发生。
卡加利的反洗钱合规和调查顾问斯科特（Stephen Scott）说：「归根结底还是要培训和聘用合适的人才。每家分行仅需要一个人就能处理（非法）交易。」
据《华尔街日报》报道，目前美国司法部正在调查，中国毒贩是如何利用道明银行来把至少6.53亿美元的毒品芬太尼销售收入洗白，包括通过贿赂银行员工来进行洗钱。
去年春天，美国监管机构发现第一地平线银行（First Horizon Bank）涉嫌可疑客户交易，于是出手阻止道明银行将其收购，洗钱调查也因此首次公开。从那时起，道明银行一直对调查情况保持沉默，直到今年4月底才宣布，它已为美国监管机构可能实施的处罚预留了4.5亿美元的准备金。
上周联邦金融交易及报告分析中心（Fintrac）也对道明银行开出了罚单，但罚金只有920万元，原因是道明银行未能遵守反洗钱和反恐融资措施。Fintrac称，其中一项违规行为是，该银行在认定某些可疑交易有理由相信与非法活动有关之后，却没有主动上报。 Fintrac上周四表示，道明银行已经全额支付了这笔罚款。
去年年底，Fintrac还对CIBC和RBC分别处以130万元和740万元的罚款。
道明银行表示，正在对其反洗钱网络进行全面审核，在补救和平台增强方面已花费了5亿元。
既然有漏洞，利用道明银行的也不止中国毒贩，《多伦多星报》报道称，意大利Ndrangheta黑手党组织也涉及其中，同样也是买通内部人员行事。
多伦多大学罗特曼管理学院教授鲍尔斯（Richard Powers）谈到道明银行参与芬太尼贩毒调查时称，「他们是否胁迫了某个在那里面工作的人，是否在银行系统中安插了某个人，我们不得而知。但正如我所说的，这次行动的规模表明，他们肯定有内鬼的帮助。」「我认为他们没有真正深入了解，什么是犯罪以及洗钱到底是如何发生的，而是把更多的精力放在了合规上，你知道的，就是不被Fintrac审计察觉。」