联邦防恐怖分子及洗黑钱 拟规管虚拟货币预付信用卡

发布 : 2018-6-20  来源 : 明报新闻网


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【明报专讯】联邦政府提出一系列建议措施,针对恐怖分子和洗黑钱的犯罪分子,使用虚拟货币和预付信用卡进行的可疑交易。

有关法规将有助堵塞加国遏制洗黑钱体制的漏洞,同时回应国际监察机构所指出的缺陷。

联邦政府在文件中指出,像比特币(Bitcoin)这种虚拟货币,愈来愈多被用来进行欺诈和网络犯罪,并在网上的阴暗角落购买违法商品和服务。

政府称:「(虚拟货币)能使境内或跨境资金迅速转移,通常毋需中间人,大致特点是无需面对面的客户关系,并且能够完全绕过实体金融体系」。

渥京倡议的措施提出新的报告要求,有关方面将有责任就使用这类加密货币交易的人士和企业作出汇报。

与传统的金融服务业务一样,他们必须向打击洗黑钱的机构——联邦金融交易分析报告中心(FINTRAC)登记,并追踪10,000元或以上的虚拟货币交易活动。

政府表示,预付信用卡容易被滥用,因为很难追查到当中储存的资金来源。

根据新的措施,预付信用卡将被视为银行帐户,这意味著发卡机构需要验证购卡者的身分,保存纪录并汇报任何可疑交易。这些措施不适用于与特定零售商或购物中心的礼品卡。联邦政府建议的改革,意味著监管机构试图追上正在崛起、讲求更快捷服务的新型金融科技。

根据加新社按照《资料索取法》(Access to Information Act)获取的内部备忘录,渥京提议的改革,适逢皇家骑警把打击洗黑钱活动列为「首要关键战略」,该部门己把打击洗黑钱活动,在联邦政府政策中的优先次序提升。

联邦建议的其他措施转变,还包括要求外国货币服务企业向Fintrac举报可疑交易,确保与对国内企业的要求一致;强制金融机构确认任何新入虚拟货币的持有者资料准确,以防公司隐瞒其真正拥有人的身分;对人寿保险业界实施更严格的纪录保存和举报要求,业界已开始根据保单数量发放按揭及贷款。

联邦政府现正蒐集公众对上述建议措施的意见,截止时间为9月初。