Sumsub：经平台转移虚拟资产需求日增
发布 : 2025-4-21 来源 : 明报新闻网 用微信扫描二维码，分享至好友和朋友圈 | 加关注  明声网温哥华 微信公众号 |
加密货币交易日益普遍，各国正著手因应虚拟资产转移制订规则规管。当中英国更于2023年起相应落实《Travel Rule》（或称旅行规则），要求服务供应商蒐集并共享加密交易参与者的特定信息，例如姓名、帐户信息和住址等，确保监管机构可予跟进。身分认证服务商Sumsub商业发展副总裁Penny Chai接受本报访问时指出，在讲求开发更有效率的身分认证或KYC（认识你的客户）方案之外，市场对透过整合平台更安全地将虚拟资产转移的方案需求日增。
减身分认证程序
在英国推出旅行规则后，Sumsub较早前公布《加密货币行业研究调查2024》显示，只有29%被访者遵守这项规则。但是Chai指出，新加坡、日本及香港亦已陆续推出相关法规。她说：「要在不同编程的虚拟资产之间转帐，技术上是非常复杂。」要做到有如在SWIFT（全球银行金融电信协会）转帐并合规的效果，他们已经开发出整合方案，最终于一个实现规则为本的平台内安全将虚拟资产转移，并推出市场。
此外，Chai还说，要实现KYC时，随著技术发展及创新，同时在政府推动智能身分辨识等技术支持下，可实现更快及具效率的认证，做好用户体验。他们因应开发方案，让用户只需做一次KYC程序，便能进入金融生态圈甚至加密货币世界，在香港以至全球适用，减少身分认证程序。
由于金融犯罪者愈来愈狡猾，往往用很低成本骗取大额资金兼套现，她称，与其一旦损失面对数以百万美元巨额损失，倒不如去改变思维寻求缓解风险的方案。因应有70%诈骗案于用户通过身分认证和成功开户后发生，Sumsub已持续投入并已开发交易跟踪方案，提供动态风险情境分析，配合人工智能（AI）应用，给予用户警示供察觉异常情况。小企业投资于合规及KYC方案时，面对的财务压力较大，不过她认为业界可采取外判形式，去取得所需的合规、软件、自动化KYC方案，帮助日后营运所需。
减身分认证程序
在英国推出旅行规则后，Sumsub较早前公布《加密货币行业研究调查2024》显示，只有29%被访者遵守这项规则。但是Chai指出，新加坡、日本及香港亦已陆续推出相关法规。她说：「要在不同编程的虚拟资产之间转帐，技术上是非常复杂。」要做到有如在SWIFT（全球银行金融电信协会）转帐并合规的效果，他们已经开发出整合方案，最终于一个实现规则为本的平台内安全将虚拟资产转移，并推出市场。
此外，Chai还说，要实现KYC时，随著技术发展及创新，同时在政府推动智能身分辨识等技术支持下，可实现更快及具效率的认证，做好用户体验。他们因应开发方案，让用户只需做一次KYC程序，便能进入金融生态圈甚至加密货币世界，在香港以至全球适用，减少身分认证程序。
由于金融犯罪者愈来愈狡猾，往往用很低成本骗取大额资金兼套现，她称，与其一旦损失面对数以百万美元巨额损失，倒不如去改变思维寻求缓解风险的方案。因应有70%诈骗案于用户通过身分认证和成功开户后发生，Sumsub已持续投入并已开发交易跟踪方案，提供动态风险情境分析，配合人工智能（AI）应用，给予用户警示供察觉异常情况。小企业投资于合规及KYC方案时，面对的财务压力较大，不过她认为业界可采取外判形式，去取得所需的合规、软件、自动化KYC方案，帮助日后营运所需。