【最新】【被骗走170万】九旬长者女儿质疑两大银行为何不查问年迈父亲拿出所有款项(图)

发布 : 2025-10-27  来源 : 明报即时新闻网


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【明报专讯】卑诗省维多利亚市居民安霍尔特（Ray Anholt）最近迎来了他的90岁生日，但这份喜庆完全被他遭遇的骗局彻底冲散。在这场加拿大有史以来规模最大的银行骗案中，作为骗局受害者之一的安霍尔特，失去了毕生积蓄的170万加元。

而最令人难以置信的是，涉事的皇家银行（RBC）和帝国商业银行（CIBC）这两家大型银行，在明知有风险的情况下，仍允许一位年迈的老人将账户里的钱全部取出而不做任何查问。

仅去年一年，加拿大人因银行诈骗损失就超过6.43亿加元，较2020年增加近300%。专家表示，随著骗局越来越复杂，加拿大的金融机构在保护客户方面远落后于其他国家。

2024年6月，安霍尔特接到一个电话，来电显示为CIBC银行。打电话的骗子自称在该行的防诈骗部门工作，称需要安霍尔特的协助参与一项关于洗钱的国家级重要调查。

骗子指示安霍尔特从账户中提取现金，并告诉他会有快递员到他的共管柏文住所取钱，等调查结束后会妥善保管。骗子还强调，安霍尔特绝不能告诉任何人，否则可能危及调查。

安霍尔特回忆称，「他们说，『我们想确保你不会失去毕生积蓄。』所以我就照做了。」

他的女儿吉尔（Jill）解释说，父亲之所以照办，是因为那些假冒的「权威人物」要求他配合。「他那一代人，相信权威，如果有权威人士要求他们做什么，他们就会觉得自己应该照做。」

安霍尔特开始在多家CIBC分行取现，他已经是这家银行几十年的老客户。期间有某家分行的经理注意到老人的账户活动异常，冻结了他的网上银行和ATM取款功能。但安霍尔特仍能亲自到柜台取款，于是继续照办。

最终维多利亚市中心分行经理给老人写了一封信，指出其账户活动「不寻常」，并表示银行经验显示，此类由第三方要求的交易「通常没有合法目的」，但未明确警告他可能正陷入骗局。

听说CIBC有警觉后，骗子又编造了新故事，指示安霍尔特将所有的钱转到另一家银行。尽管CIBC之前已提醒过他，并知道他数月前曾被诈骗者盯上，但仍允许他转账。

事后CIBC未解释为何经理没有联系银行的防诈骗部门或维多利亚警方。

在安霍尔特将所有的钱都转入RBC银行后，该行竟允许老人每隔几周来一次，每次办理金额高达5万至39.5万加元不等的银行汇票，按照骗子的最新指示用于购买黄金。RBC的柜员或经理从未就这些巨额交易提出任何疑问。

随后骗子派出快递员到安霍尔特的柏文取走黄金。

当这位老人终于没钱了，骗子又冒充加拿大首席大法官，告诉他必须先缴清一笔虚构的税款才能取回钱。

绝望之下，安霍尔特打电话向女儿借钱，女儿追问缘由后，安霍尔特勉强透露了细节，吉尔才意识到父亲被骗了。而老人也几乎难以承受，「我彻底崩溃了，我信任他们。」

加拿大《银行法》规定，银行必须制定政策和程序以保护客户的财务利益。

吉尔向两家银行写信，详细说明它们如何纵容骗子伤害她的父亲。CIBC声称曾试图警告并保护安霍尔特，并提供了一封2024年7月8日的邮件，显示分行经理试图与安霍尔特安排会面，但被安霍尔特拒绝了。

RBC则花了数月时间才安排与父女俩的会面。该行向CBC电视台表示，此事已经解决，但拒绝说明是否提供了赔偿。安霍尔特和吉尔都表示无法评论回弹内容，暗示他们可能签署了保密协议。

民主观察（Democracy Watch）联合创始人兼银行问责倡导者康纳克（Duff Conacher）

质疑，为何骗局能持续六个月之久，因为银行有义务向联邦金融交易及报告分析中心（Fintrac）报告可疑交易及超过1万加元的交易。该中心负责监测犯罪所得、洗钱及其他犯罪行为。

康纳克说，「Fintrac本应介入调查，银行和Fintrac都应该采取行动，阻止事件发生。」

CIBC和RBC均拒绝透露，是否曾向Fintrac报告安霍尔特的巨额取款。

康纳克指出，加拿大目前没有法律规定银行必须限制客户在诈骗中的损失责任，虽然信用卡和借记卡交易有部分保护，而英国和澳大利亚已通过法律，让银行在防止欺诈失职时承担责任。欧盟也计划明年实施类似立法。

图为霍尔特和女儿。