两大银行允许异常提款 九旬翁毕生积蓄全被骗(图)
发布 : 2025-10-28 来源 : 明报新闻网
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图为霍尔特和女儿。
而最令人难以置信的是，涉事的加拿大皇家银行（RBC）和加拿大帝国商业银行（CIBC）这两家大型银行，在明知有风险的情况下，仍允许一位年迈的老人将帐户的钱全部取出而不做任何查问。
仅去年一年，加拿大人因银行诈骗损失就超过6.43亿加元，较2020年增加近300%。专家表示，随著骗局愈来愈复杂，加拿大的金融机构在保护客户方面远落后于其他国家。
2024年6月，安霍尔特接到一个电话，来电显示为CIBC银行。打电话的骗子自称在该行的防诈骗部门工作，称需要安霍尔特的协助参与一项关于洗钱的国家级重要调查。
骗子指示安霍尔特从帐户中提取现金，并告诉他会有快递员到他的共管柏文住所取钱，等调查结束后会妥善保管。骗子还强调，安霍尔特绝不能告诉任何人，否则可能危及调查。
安霍尔特回忆称，「他们说，『我们想确保你不会失去毕生积蓄。』所以我就照做了。」
他的女儿吉尔（Jill）解释说，父亲之所以照办，是因为那些假冒的「权威人物」要求他配合。「他那一代人，相信权威，如果有权威人士要求他们做什么，他们就会觉得自己应该照做。」
安霍尔特开始在多家CIBC分行取现，他已经是这家银行几十年的老客户。期间有某家分行的经理注意到老人的帐户活动异常，冻结了他的网上银行和ATM取款功能。但安霍尔特仍能亲自到柜台取款，于是继续照办。
最终维多利亚市中心分行经理给老人写了一封信，指出其帐户活动「不寻常」，并表示银行经验显示，此类由第三方要求的交易「通常没有合法目的」，但未明确警告他可能正陷入骗局。
听说CIBC有警觉后，骗子又编造了新故事，指示安霍尔特将所有的钱转到另一家银行。尽管CIBC之前已提醒过他，并知道他数月前曾被诈骗者盯上，但仍允许他转帐。
事后CIBC未解释为何经理没有联系银行的防诈骗部门或维多利亚警方。
在安霍尔特将所有的钱都转入RBC银行后，该行竟允许老人每隔几周来一次，每次办理金额高达5万至39.5万加元不等的银行汇票，按照骗子的最新指示用于购买黄金。RBC的柜员或经理从未就这些巨额交易提出任何疑问。
随后骗子派出快递员到安霍尔特的柏文取走黄金。
当这位老人终于没钱了，骗子又冒充加拿大首席大法官，告诉他必须先缴清一笔虚构的税款才能取回钱。
绝望之下，安霍尔特打电话向女儿借钱，女儿追问缘由后，安霍尔特勉强透露了细节，吉尔才意识到父亲被骗了。而老人也几乎难以承受，「我彻底崩溃了，我信任他们。」
加拿大《银行法》规定，银行必须制定政策和程序以保护客户的财务利益。
吉尔向两家银行写信，详细说明它们如何纵容骗子伤害她的父亲。CIBC声称曾试图警告并保护安霍尔特，并提供了一封2024年7月8日的邮件，显示分行经理试图与安霍尔特安排会面，但被安霍尔特拒绝了。
RBC则花了数月时间才安排与父女俩的会面。该行向CBC电视台表示，此事已经解决，但拒绝说明是否提供了赔偿。安霍尔特和女儿吉尔都表示无法评论，暗示他们可能签署了保密协议。
CIBC和RBC均拒绝透露，是否曾向Fintrac报告安霍尔特的巨额取款。