贸易战令侨民寻求意见 为丰银财务管理创商机

发布 : 2025-8-18  来源 : 明报新闻网


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【明报专讯】加美两国的贸易争端导致经济环境不稳、市场波动，促使更多人寻求理财建议，特别是居住海外的加拿大侨民，此举正为丰业银行（Scotiabank）创造财富管理商机。

丰业银行全球财富管理主管阿拉德（Jacqui Allard）表示，每当市场出现波动时，就需要理财顾问客户沟通，以释除他们的疑虑，让他理解投资组合的多元性，并聚焦于长期目标。

在去年担任该银行全球财富管理主管以来，阿拉德积极推动一项为期5年的计划，包括扩充加拿大理财顾问人数、提升零售基金销售，以及在墨西哥和加勒比地区开展高资产客户策略。

阿拉德称，丰业银行的国际财富业务已成为增长最快的部门之一，去年收益增幅超过20%。

目前，该行全球财富管理部门管理资产总值逾3,960亿元，其中国际业务占430亿元。今年第二季，该部门纯利达4.07亿元，按年增加17%。

尽管丰业银行在美国尚未提供财富管理业务，但加拿大顾问仍可就美国的资产提供建议。

部分侨居美国的加拿大人甚至询问是否应将资金转回加拿大，或考虑回国定居。

在加拿大，该行透过多元平台提供财富管理服务，包括网上自助交易平台Scotia iTrade、面向高资产客户的ScotiaMcLeod与资产管理公司加里斯洛斯基－弗雷泽（Jarislowsky Fraser），以及专为医生及其家人提供金融产品、服务和投资谘询服务的基金管理有限公司MD Financial Management。此外，私人银行、保险、遗产与信托等服务也纳入其「全方位财富」策略。

为提升财务规划效率，丰业银行去年投资独立科技公司Conquest Planning Inc.，并将其规划工具推广至国际市场，使理财计划完成量按年增加30%。

阿拉德指出，部分拉美高资产客户开始考虑将离岸资产转移至加拿大，这对该行而言是重要机遇。

该行目前正将「全方位财富」策略推广至其在近千间海外分行服务的1,200万名零售与商业客户。根据波士顿谘询集团（Boston Consulting Group）一份报告指，这些地区的总财富估计达6.1万亿美元。

尽管丰业银行在加拿大的投资渗透率仍低于同业，但阿拉德对未来充满信心。她说，「我们已大力投资于顾问团队，成效正逐步显现。」